O que é o planejamento patrimonial?
Planejamento Patrimonial é um conjunto de providências para a organização da economia pessoal em favor da previsão de reserva financeira, aquisição de bens e fluxo de caixa adequados para garantir o estilo de vida pessoal e familiar.
O objetivo é a construção de um patrimônio alinhado às necessidades familiares e aos projetos de vida. Claro, que há muitos aspectos a serem ponderados por cada pessoa, mas há três passos que todos podemos dar:
1. INVENTARIAR – Listar o que se tem hoje, incluído os bens materiais, recursos financeiros e indo além, incluindo o conhecimento acumulado, a experiência de vida e a rede de relacionamentos.
Uma visão completa do presente é o ponto de partida para qualquer planejamento.
2. PROSPECTAR O FUTURO – Planejar envolve projetar cenários, olhar para o futuro e refletir qual o estilo de vida deseja viver e como sustentá-lo ao longo prazo.
Quanto mais clara a visão de futuro, mais fácil será alcançá-lo.
3. PLANEJAR E PAVIMENTAR UM CAMINHO – A realização dos nossos sonhos nos pede ação. Então, é preciso avaliar se nossas escolhas estão coerentes com o futuro que imaginamos. Observar se há algo que possa comprometer a intenção de viver uma vida plena.
Pequenos ajustes feitos com antecedência, evitam grandes problemas lá na frente.
Legalmente Consciente – A gente nunca sabe o que a vida reserva, mas uma coisa é certa: quando o assunto é patrimônio, estar juridicamente bem orientado faz diferença. Questões como o regime de bens do casamento e seus efeitos no divórcio ou no inventário, a forma de conduzir a atividade empresarial, ou mesmo a compra de bens para gerar renda passiva influenciam diretamente na segurança do que você construiu. Entender esses pontos com antecedência ajuda a reduzir riscos e a lidar melhor com as surpresas que aparecem no caminho.
Adriana Goulart é advogada, com atuação nas áreas de Direito de Família, Sucessões e Planejamento Patrimonial, dedicada à orientação jurídica preventiva e à organização patrimonial de longo prazo.